Os 10 Erros de Gestão que Fazem Pequenas Empresas Perderem Dinheiro

Uma pequena empresa pode estar vendendo todos os dias e, mesmo assim, perder dinheiro. O problema muitas vezes não está na falta de clientes, mas em erros de gestão que passam despercebidos: preços mal calculados, despesas sem controle, mistura das finanças pessoais com as empresariais, desperdícios e decisões tomadas sem analisar os números.

O empreendedor costuma perceber o problema quando o caixa começa a apertar.

Mas, na realidade, o dinheiro pode estar sendo perdido muito antes disso.

A boa notícia é que muitos desses erros podem ser identificados e corrigidos.

Confira os 10 principais erros de gestão que merecem sua atenção.

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1. Misturar o dinheiro pessoal com o dinheiro da empresa

Esse é um dos erros mais comuns entre pequenos empresários e pode dificultar completamente a visão financeira do negócio.

O empreendedor recebe uma venda e utiliza o dinheiro para pagar uma conta pessoal.

Depois usa o cartão pessoal para comprar algo para a empresa.

No final do mês, não sabe mais:

• quanto a empresa faturou;
• quanto gastou;
• quanto realmente lucrou;
• quanto pode retirar;
• quanto precisa permanecer no caixa.

Como evitar?

Crie uma separação clara entre:

Dinheiro da empresa → despesas e necessidades do negócio.

Dinheiro pessoal → despesas particulares.

Mesmo em uma empresa pequena, disciplina financeira é fundamental.

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2. Não controlar o fluxo de caixa

Se você não sabe quanto entrou e quanto saiu, está administrando o negócio praticamente no escuro.

O fluxo de caixa permite acompanhar:

• entradas;
• saídas;
• contas a pagar;
• contas a receber;
• saldo disponível;
• compromissos futuros.

Uma estrutura simples já pode ajudar:

Controle financeiro não precisa começar complicado. Precisa começar.

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3. Precificar olhando apenas para o concorrente

Copiar o preço do concorrente pode fazer você vender bastante e ganhar pouco.

Seu concorrente pode ter:

• custos diferentes;
• fornecedores diferentes;
• estrutura diferente;
• volume maior;
• despesas menores;
• outra estratégia de margem.

Por isso, antes de definir seu preço, conheça:

• custo;
• despesas;
• impostos;
• taxas;
• comissões;
• margem desejada;
• mercado;
• valor percebido.

A pergunta não deve ser apenas:

“Quanto meu concorrente cobra?”

Mas:

“Quanto preciso cobrar para que meu negócio seja sustentável?”

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4. Confundir faturamento com lucro

Faturar R$ 50 mil não significa ganhar R$ 50 mil.

Imagine:

Faturamento: R$ 50.000

Custos e despesas: R$ 44.000

Resultado: R$ 6.000

O empreendedor que olha apenas para o faturamento pode acreditar que o negócio está excelente.

Mas o indicador que precisa de atenção é o resultado.

Por isso, acompanhe:

Receita → Custos → Despesas → Resultado

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5. Não conhecer os próprios custos

Uma empresa que não conhece seus custos não consegue avaliar corretamente seus preços e sua rentabilidade.

Faça um levantamento de:

Custos variáveis

Gastos relacionados diretamente à venda ou produção.

Exemplos:

• matéria-prima;
• mercadoria;
• embalagem;
• determinadas taxas;
• comissões.

Custos e despesas fixas

Gastos que precisam ser acompanhados mesmo quando o volume de vendas muda.

Exemplos:

• aluguel;
• sistemas;
• telefone;
• determinados contratos;
• estrutura operacional.

O objetivo é descobrir:

Quanto custa manter meu negócio funcionando?

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6. Desperdiçar dinheiro em despesas que não geram resultado

Pequenos gastos recorrentes podem consumir uma parte significativa do resultado quando não são acompanhados.

Analise:

• assinaturas;
• softwares;
• tarifas;
• serviços;
• desperdícios;
• retrabalho;
• compras desnecessárias;
• estoque parado.

Faça uma pergunta para cada despesa:

“Esse gasto contribui para gerar valor ou resultado?”

Se a resposta for não, analise se ele pode ser reduzido, renegociado ou eliminado.

Cortar desperdício é diferente de cortar qualidade.

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7. Comprar estoque sem planejamento

Dinheiro parado no estoque também é dinheiro que não está disponível para outras necessidades da empresa.

Comprar demais pode gerar:

• capital parado;
• produtos vencidos;
• perdas;
• necessidade de descontos;
• dificuldade de caixa.

Por outro lado, comprar de menos também pode gerar problemas.

O ideal é acompanhar:

• produtos com maior saída;
• produtos com menor saída;
• estoque mínimo;
• estoque parado;
• prazo dos fornecedores;
• prazo médio de venda.

Estoque precisa ser administrado, não simplesmente acumulado.

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8. Não acompanhar indicadores

O empresário que não mede os resultados pode descobrir os problemas tarde demais.

Você não precisa acompanhar dezenas de indicadores.

Comece com cinco:

1. Faturamento

Quanto a empresa vendeu?

2. Lucro

Quanto realmente permaneceu?

3. Margem

Quanto representa o resultado em relação à receita?

4. Ticket médio

Quanto cada cliente compra, em média?

5. Fluxo de caixa

Como está a movimentação financeira?

Depois, utilize esses números para tomar decisões.

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9. Dar descontos sem calcular o impacto

Desconto pode ajudar uma venda, mas também pode destruir sua margem quando utilizado sem estratégia.

Imagine um produto vendido por R$ 100.

Um desconto de 10% reduz o preço para R$ 90.

Parece pouco.

Mas se a margem já era apertada, essa redução pode representar uma parcela importante do lucro.

Antes de conceder desconto, pergunte:

• Quanto minha margem será reduzida?
• Preciso realmente oferecer desconto?
• Posso criar um benefício diferente?
• Posso vender um pacote?
• Posso aumentar o valor percebido?

Desconto deve ser uma estratégia, não um reflexo automático.

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10. Trabalhar muito no negócio e pouco sobre o negócio

Esse talvez seja um dos erros mais silenciosos: o empresário fica tão envolvido na operação que não encontra tempo para administrar estrategicamente.

Passa o dia:

• atendendo;
• vendendo;
• produzindo;
• respondendo mensagens;
• resolvendo problemas;
• pagando contas.

Mas quando para para analisar:

“Como está minha empresa?”

não possui os números.

Reserve um momento semanal para olhar o negócio de fora da operação.

Analise:

• vendas;
• finanças;
• clientes;
• custos;
• processos;
• metas;
• oportunidades.

Empreendedor não pode ser apenas o funcionário mais ocupado da própria empresa.

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Como descobrir onde sua empresa está perdendo dinheiro?

Faça este diagnóstico rápido.

PERGUNTA 1

Seus preços foram calculados ou simplesmente copiados do mercado?

PERGUNTA 2

Você sabe exatamente quanto custa cada produto ou serviço?

PERGUNTA 3

Você separa dinheiro pessoal e empresarial?

PERGUNTA 4

Você registra todas as entradas e saídas?

PERGUNTA 5

Você sabe quais produtos ou serviços geram maior margem?

PERGUNTA 6

Você possui estoque parado?

PERGUNTA 7

Você acompanha suas despesas mensalmente?

PERGUNTA 8

Você sabe quanto precisa vender para cobrir seus gastos?

PERGUNTA 9

Você mede seus resultados?

PERGUNTA 10

Você possui metas para os próximos 90 dias?

Se várias respostas forem “não”, provavelmente existem oportunidades importantes de melhoria na gestão.

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O dinheiro que você não perde também é lucro

Essa é uma mudança importante de mentalidade.

Imagine que uma empresa consiga economizar:

R$ 500 por mês

Sem prejudicar sua operação.

Em um ano:

R$ 500 × 12 = R$ 6.000

Esse dinheiro não precisou ser conquistado por meio de novas vendas.

Foi resultado de uma gestão melhor.

Por isso:

Antes de pensar apenas em vender mais, descubra se sua empresa está deixando dinheiro escapar.

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O Método C.O.R.E. aplicado à gestão

Uma forma simples de organizar a melhoria do negócio é utilizar quatro pilares:

C — CLAREZA

Sei onde estou e onde quero chegar?

Conheça seus números, clientes, produtos e objetivos.

O — ORGANIZAÇÃO

O que preciso colocar em ordem?

Organize finanças, processos, estoque e rotina.

R — RESULTADOS

O que os números estão mostrando?

Acompanhe vendas, margem, lucro e indicadores.

E — EVOLUÇÃO

O que posso melhorar?

Corrija erros, elimine desperdícios e busque novas oportunidades.

CLAREZA → ORGANIZAÇÃO → RESULTADOS → EVOLUÇÃO

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Checklist: sua empresa está perdendo dinheiro?

☐ Misturo dinheiro pessoal e empresarial.

☐ Não controlo o fluxo de caixa.

☐ Copio preços dos concorrentes.

☐ Não sei exatamente minha margem.

☐ Não conheço todos os meus custos.

☐ Tenho despesas que nunca analisei.

☐ Tenho estoque parado.

☐ Dou descontos sem calcular.

☐ Não acompanho indicadores.

☐ Passo mais tempo apagando incêndios do que planejando.

Quanto mais itens você marcou, maior deve ser sua prioridade em revisar a gestão.

 

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Pequenas empresas não perdem dinheiro apenas quando vendem pouco. Muitas vezes, perdem dinheiro justamente enquanto estão vendendo.

O problema pode estar escondido em um preço mal calculado, em despesas desnecessárias, em estoque parado, em descontos excessivos ou simplesmente na falta de acompanhamento dos números.

A solução começa com uma atitude simples:

Pare. Olhe para os números. Identifique os vazamentos. Corrija o que for possível.

Você não precisa transformar sua empresa em uma grande corporação para melhorar a gestão.

Precisa conhecer o negócio, organizar as informações e tomar decisões melhores.

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Prof. José Passos
Consultor e Professor de Empreendedorismo

Escola de Negócios Osasco

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Prof. José Antonio dos Passos — Consultor de Negócios e Professor de Empreendedorismo

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